Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Документы, подтверждающие получение займа». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Данный документ формируется в простой письменной форме в произвольном виде на обычном листе бумаги. Допускается печатать расписку и на компьютере, но такой вариант не считается лучшим, поскольку в случае, если возникнет необходимость в проведении графологической, почерковедческой экспертизы, такая расписка станет не самым удобным объектом исследования.
Отличие долговой расписки от денежной
Сразу определимся с понятиями:
Долговая расписка
документ, подтверждающий наличие долга по договору займа.
Денежная расписка
документ, подтверждающий факт передачи и получения денег.
Таким образом, долговая расписка подразумевает под собой не только передачу денежных средств. Вещи, ценные бумаги и иные дорогостоящие предметы могут переданы по данному документу.
Для того, чтобы удостоверить наличие долга перед заемщиком, необходимо составить долговую расписку. Денежную расписку стоит составлять в случае, если нужно подтвердить передачу денежных средств в качестве возврата задолженности по договору займа.
Как лучше зафиксировать факт передачи денег: распиской или через нотариуса
Сначала необходимо определиться, будете ли вы оформлять сделку у нотариуса или обойдетесь без него. Гражданский кодекс РФ в ст. 161 определяет, какие финансовые сделки могут быть совершены без привлечения юриста в простой форме.
В случае если процесс передачи денег происходит в простой форме, необходимо, чтобы заемщик от руки написал расписку о получении определенной суммы денег от займодавца. Собственноручно написанный текст позволит впоследствии достаточно быстро и без проблем установить подлинность документа, если должник начнет утверждать, что не получал денег. Печатный текст расписки может не иметь юридической силы.
В расписке (если это планируется) также необходимо указать в отдельном пункте штрафные санкции в виде процентов, которые будут начисляться в случае просрочки платежа. Важно, чтобы заемщик внимательно ознакомился с текстом и полностью расшифровал все условия, прописанные в нем, а затем подписал этот документ.
Косвенные доказательства
Повторяем, что изложенные на бумаге сведения являются безусловным подтверждением обязательства заемщика возвратить финансовые средства займодавцу.
Вместе с тем, действующее российское законодательство предусматривает, что отсутствие, а равно – несоблюдение рукописной формы сделки (ст. 160 ГК РФ), по своей сути, не должно являться основанием к отказу в удовлетворении иска.
Это связано с тем, что сторона, обратившаяся в суд с соответствующим требованием, вправе ссылаться на иные письменные сведения (ст. 162 ГК РФ), поскольку именно на ней лежит бремя подтверждения факта наличия правоотношений, предусмотренных указанной выше главой.
При этом, отсутствие прямых фактов не должно вызывать у суда соответствующих сомнений, ранее удаления в совещательную комнату для оценки представленных доводов и вынесения решения по делу.
В рамках главы о займах и кредитах, к «иным» сведениям наличия таких правоотношений, может относиться: соответствующая переписка между участниками данной сделки, банковская платежная документация и иные сведения, указывающие на передачу определенной суммы, которая может именоваться как займ, с указанием на обязательство вернуть полученные материальные ценности (денежных средств) в определенный срок. При этом, этот перечень не является исчерпывающим.
При этом, относимость и допустимость (ст. 59 60 ГПК РФ) представленных доказательств должна быть тщательнейшим образом оценена на момент подготовки иска, а при вынесении решения – судом, на основании внутреннего убеждения (ст. 67 ГПК РФ).
Несмотря на сложность подтверждение наличия правоотношений, стороне, ссылающееся на данное обстоятельство, следует отталкиваться от фактических обстоятельств дела, действий сторон и иных не менее важных фактов.
Что лучше расписка на деньги или договор займа?
Для фиксации обязательства должника перед Вами о возврате полученной денежной суммы вполне будет достаточно составления обычной расписки в получении денежных средств. Для большей уверенности в том, что должник потом не станет рассказывать, что в ней стоит не его подпись и никаких денег он не брал, желательно при передаче денежных средств иметь одного-двух свидетелей (можно родственников, друзей).
Нотариальная форма расписки о передаче денег не является обязательной по закону. Её применяют обычно в случае, когда сумма займа большая, или когда займодавец хочет, в случае отказа должника возвращать деньги, взыскать их с него быстрым способом, минуя длительную судебную тяжбу. Нотариальное заверение придает документу более сильную юридическую силу. Однако, за такой нотариальный образец надо платить приличную государственную пошлину, что не всегда оправдано. Кроме того, судебный спор по обычной ненотариальной расписке не представляет особой сложности и его не стоит бояться.
Поэтому простой письменный документ в форме расписки, составленный между двумя гражданами – является образцом хорошего доказательства для суда.
Договор займа больше подходит при оформлении долговых отношений между организациями, индивидуальными предпринимателями, или в случае, если граждане дают друг другу в долг на каких-то осложненных условиях (предусмотрены проценты, неустойка, штрафные санкции, поэтапный возврат денежных средств и т.д.).
Как лучше зафиксировать факт передачи денег: распиской или через нотариуса
Сначала необходимо определиться, будете ли вы оформлять сделку у нотариуса или обойдетесь без него. Гражданский кодекс РФ в ст. 161 определяет, какие финансовые сделки могут быть совершены без привлечения юриста в простой форме.
В случае если процесс передачи денег происходит в простой форме, необходимо, чтобы заемщик от руки написал расписку о получении определенной суммы денег от займодавца. Собственноручно написанный текст позволит впоследствии достаточно быстро и без проблем установить подлинность документа, если должник начнет утверждать, что не получал денег. Печатный текст расписки может не иметь юридической силы.
В расписке (если это планируется) также необходимо указать в отдельном пункте штрафные санкции в виде процентов, которые будут начисляться в случае просрочки платежа. Важно, чтобы заемщик внимательно ознакомился с текстом и полностью расшифровал все условия, прописанные в нем, а затем подписал этот документ.
Таким образом, список документов для развода может пополняться различного рода официальными бумагами, которые подтверждают родительские права супругов или же их право на владение каким-либо совместным имуществом. В отдельных случаях может потребоваться справка о состоянии здоровья истца или проживающего с ним ребенка, которая определит место проведения судебного разбирательства; согласие на развод, при невозможности или нежелании партнера присутствовать при расторжении брака и любые другие документы, установленные законом.
Сколько рекомендуется хранить документы об оплате?
В банках и других финансовых организациях ордера клиентов находятся в архиве в течение 5 лет. Жилищно-коммунальные хозяйства имеют право потребовать от абонентов доказательства внесения средств на лицевой счет в течение 3 лет со дня совершения операции. По законодательству, срок хранения подтверждающих оплату документов составляет 5 лет с момента получения.
Преимуществом оплаты онлайн является возможность распечатать чеки в течение 10 и более лет с момента транзакции. Если клиенту не удалось самостоятельно найти документ, он может обратиться в финансовую организацию для запроса. Документы сроком более 3 лет выдаются из архива.
Не все операции допускается распечатать по истечении 6 месяцев и более. При отсутствии технической возможности или обновлении базы финансовые учреждения могут отказать в выдаче справки.
Документ подтверждающий оплату квартиры в ипотеку
Что касается мемориального ордера банка о переводе денег со счета покупателя квартиры на счет продавца, то тут мнения ФНС и московских налоговых органов разошлись: последние считают, что данный документ не подтверждает факт уплаты (Письма ФНС от 29.10.08 г. №3-5-03/ и УФНС по г. Москве от 24.12.04 г. №11-11н/83583). Если недвижимость приобреталась с привлечением кредитных (заемных) средств от российских организаций (индивидуальных предпринимателей), то факт осуществления расходов подтверждается следующими документами (Письмо УФНС по г.
Москве от 23.04.12 г. № 20-14/): — копией кредитного (ипотечного) договора; — справкой об уплаченных в отчетном периоде процентах за пользованием кредита; — копией графика погашения кредита и уплаты процентов по кредиту (ипотеке); — документами, подтверждающими уплату процентов. Налоговые органы г.
Если товары продаются за наличный расчет
Вести торговлю через интернет-магазин можно и за наличный расчет.
Налогоплательщики УСН при ведении расчетов наличными деньгами должны соблюдать установленный порядок ведения кассовых операций. Такая обязанность предусмотрена . Об этом напоминается также в письмах Минфина России от , от 28.06.2013 № 03-11-11/24653, .
Бывают ситуации, когда владельцам магазинов не нужно регистрировать продажи в кассовом аппарате. Вот почему в некоторых случаях потребитель не получает квитанцию. Примером является покупка товаров через Интернет, в системе продаж. Теоретически, согласно положениям Закона о налоге на товары и услуги, предприниматели, которые продают неэкономические физические лица и плоские фермеры, обязаны регистрировать такие операции с регистрационными кассовыми аппаратами. Однако законодательный орган предусмотрел исключения.
Подробнее Клиент должен знать, что лицо, предлагающее продукт, не распространяет его на свое имя, а в качестве доверенного лица другому лицу. Доставка означает доставку по почте или курьером. Это освобождение распространяется на случаи, когда полная оплата производится по почте, банку или кредитным союзам при условии, что в документах и доказательствах, подтверждающих оплату, четко указано, какая конкретная деятельность и Все было сделано.
В письме от 24.05.2013 № 03-01-15/18769 Минфин России напомнил правила, которые содержатся:
- в подпункте «и» пункта 3 Положения о регистрации и применении ККТ, используемой организациями и индивидуальными предпринимателями, утвержденного постановлением Правительства РФ от 23.07.2007 № 470;
- в пунктах 4 и 8 Положения по применению ККМ при осуществлении денежных расчетов с населением, утвержденного постановлением Совета Министров — Правительства РФ от 30.07.1993 № 745.
Согласно им, ККТ, включенная в Госреестр и применяемая пользователями при осуществлении наличных денежных расчетов (расчетов с использованием платежных карт), должна иметь часы реального времени.
На выдаваемом покупателям чеке помимо стоимости покупки должны отражаться такие реквизиты, как дата и время ее совершения. ККМ, которая не печатает, печатает неразборчиво или не полностью печатает на чеке данные реквизиты, считается неисправной.
Таким образом, отсутствие на чеке времени (расхождение на выдаваемых чеках времени покупки с реальным временем) является нарушением требований статей 2, 4 и 5 Закона № 54-ФЗ. Данный вывод подтвержден постановлением Верховного СудаРоссийской Федерации от 11.05.2012 № 45-АД12-4. Аналогичные разъяснения приведены в письме Минфина России от 04.07.2013 № 03-01-15/25767.
Можно ли принять к авансовому отчету ПКО вместо квитанции на такси
- ПФР утвердил правила получения справки о статусе предпенсионера
- Как оформить ограничение полномочий главного бухгалтера?
- Может ли новый работник в течение первого года взять 28 календарных дней отпуска?
- Нужно ли выбивать чек при поступлениях по безналичному расчету с 1-го июля 2020 года?
- Страховой стаж для больничного листа
- Разъяснено, в каком случае «декретные» и «детские» пособия нужно переводить на карты «Мир»
- Чего нельзя делать предпринимателям: читаем свежие разъяснения Минфина, ФНС и судебные решения
- Нужно ли выплачивать компенсацию по уходу за ребенком до 3-х лет в размере 50 рублей в 2020 году?
- Можно ли принять работника без военного билета?
- Отмена СНИЛС: как теперь регистрировать работников в системе персучета?
- Роструд ответил на вопросы, связанные с предоставлением отпусков
- Почему 1С 3.0 в расчет 6-НДФЛ не «подтягивает» отпускные?
- Когда физлицу без статуса ИП придется заплатить НДС
- Как рассчитать оклад работнику, который трудится на 0,75 ставки?
- Можно ли предоставить отпуск за свой счет и ежегодный отпуск один за другим?
- Работодателей будут штрафовать, если по их вине водители нарушат режим труда и отдыха
- ФСС: «декретные» и «детские» пособия, оформленные с 1 мая, должны перечисляться только на карты «Мир»
- На каком счете учесть арендные платежи?
- Верховный суд разъяснил, может ли выплата премий освободить работодателей от обязанности индексировать зарплату
- Почему в 1С 3.0 премия, начисленная в марте, не попадает в раздел 1 расчета 6-НДФЛ за 1-й квартал?
Документы подтверждающие факт получения денежных средств физическим лицом
Расписка в получении денежных средств Денежные суммы в оплату квартиры могут передаваться как единовременно, так и по частям.
При получении денег от покупателя продавец приступает к написанию расписки если вы занижаете стоимость квартиры — прочтите о занижении цены отдельную статью о том, что им получены деньги за квартиру и отражает в ней наиболее существенные обстоятельства.
Расписка о возврате денежных средств Как вы догадываетесь, это означает, что в этом случае в расписке должна быть подпись не только продавца, но и покупателя, поскольку для придания юридической силы соглашению необходимы подписи обеих сторон. Если Вы продаете или покупаете часть квартиры или иной недвижимости, то применимы общие правила о продаже недвижимого имущества.
О подтверждении расходов на приобретение недвижимости договором купли-продажи
Заключенный физлицами договор купли-продажи имущества, содержащий информацию о факте уплаты денежных средств, может быть принят в качестве платежного документа, подтверждающего фактически расходы налогоплательщика.
ФНС обращает внимание налоговых органов на неправомерный отказ в принятии к вычету документально подтвержденных расходов налогоплательщика на приобретение имущества при декларировании полученных ими доходов.
В соответствии с НК РФ налогоплательщик вправе уменьшить сумму облагаемых НДФЛ доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением имущества.
Положения статьи 220 НК РФ не содержат исчерпывающий перечень документов, подтверждающих произведенные налогоплательщиком расходы. Такие документы должны быть оформлены в установленном порядке.
В случае расчетов между физлицами договор купли-продажи (акт приема-передачи объекта имущества, в том числе транспортного средства), содержащие информацию о факте уплаты покупателем денежных средств по такому договору, могут быть применимы в качестве платежного документа, подтверждающего фактически произведенные покупателем расходы.
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА
ПИСЬМО
от 21 апреля 2021 г. N БС-4-11/5473@
О НАПРАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ
ФНС России в связи с увеличением количества жалоб налогоплательщиков — физических лиц на неправомерный отказ налоговых органов в принятии к вычету документально подтвержденных расходов налогоплательщика на приобретение имущества при декларировании полученных ими доходов сообщает следующее.
На основании подпункта 2 пункта 2 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) вместо получения имущественного налогового вычета, установленного подпунктом 1 пункта 2 статьи 220 Кодекса, налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.
При этом Кодекс, в том числе положения статьи 220 Кодекса, не содержат исчерпывающий перечень документов, подтверждающих произведенные налогоплательщиком расходы на приобретение проданного имущества, но устанавливают обязательное условие, а именно: документы должны быть оформлены в установленном порядке (в соответствии с законодательством Российской Федерации) и подтверждать непосредственно произведенные налогоплательщиком расходы.
Следовательно, представление налогоплательщиком документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств по произведенным расходам, связанным с приобретением проданного имущества, является одним из обязательных условий возможности уменьшения полученных от продажи имущества доходов, облагаемых НДФЛ, в соответствии с подпунктом 2 пункта 2 статьи 220Кодекса.
При расчетах между физическими лицами в соответствии с положениями статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ) исполнение обязательств подтверждается распиской в получении исполнения полностью или в соответствующей части.
Таким образом, в соответствии с указанными положениями ГК РФ в случае расчетов между физическими лицами договор купли-продажи (акт приема-передачи объекта имущества (в частности, транспортного средства), содержащие информацию о факте уплаты покупателем денежных средств по такому договору, могут быть применимы в качестве платежного документа, подтверждающего фактически произведенные покупателем расходы.
В целях избежания роста жалоб налогоплательщиков на неправомерный отказ налоговых органов в рассматриваемой части поручаем Управлениям ФНС России по субъектам Российской Федерации довести настоящее письмо до территориальных налоговых органов.
Истец — как сторона судебного процесса
Истец является стороной судебного процесса, которая предъявляет требования к другой стороне. Таким образом, истец – как сторона судебного процесса ведет «нападающую» роль, или как можно бы сказать в рамках уголовного судопроизводства обвинительную. Тем не менее, истец присутствует только в гражданских и арбитражных делах, так как именно здесь возможна подачи иска (не считая гражданских истцов).
Итак, истец подает заявление в суд на какие-либо правоотношения. Таким образом, он и приобретает данный статус истца, так как до этого он был обычным лицом, имеющим претензии к другому лицу. С подачи заявления и одобрения заявления он приобретает статус лица и теперь пользуется правами и обязанности данными ему законодательными актами, вроде Гражданского процессуального или Арбитражного процессуального кодекса (в зависимости от вида производства).
Пока заявление не было одобрено лицо нельзя считать истцом. Например, если лицо не предоставило все необходимые документы, то заявление может быть возвращено до устранения этих нарушений. По-прежнему лицо еще не является истцом. Как только заявление принято и было назначено заседание по делу, тогда истец приобрел данный статус.
Важно знать! Истец имеет не только права, но и обязанности. Так, понятно, что истец имеет право на предоставление доказательств, выражения своей точки зрения, заявление ходатайства и т. д. Истец, кроме того, имеет и обязанности, например, по явке на судебные заседания.
Если не брать формальную сторону, то истец и так заинтересован в том, чтобы реализовывать свои обязанности. Так, например, истец, естественно, явиться на судебный процесс, если он хочет выиграть дело и, чтобы суд удовлетворил его требования.
Какие права есть у истца
Стоит учитывать, что существуют общие права, которые имеют обе стороны и есть права, которые присущи только для истца.
Так обе стороны имеют право на ознакомление с делом. Если истец или ответчик не знает, какие материалы содержатся в деле, то нет смысла в самом суде. Так если истец предоставил в суд доказательства по поводу наличия долга у ответчика, а ответчик предоставил доказательства обратного, то как истцу продолжить доказывать свою правоту, если он не знает, что в ответ уже были предоставлены доказательства.
Любое лицо, которое участвует в деле (не только стороны) имеет право на то, чтобы заявить требования к одной из сторон. Обычно такие лица принимают впоследствии одну из сторон и выступает уже за ответчика или истца.
Любая из сторон может заявлять отводы, ходатайства, предоставлять доказательства и т. д., Например, одна из сторон хочет вызвать свидетеля для доказательства своей правоты, таким образом, данная сторона заявляет ходатайство о привлечения свидетеля.
Прав у сторон немалое количество, и право вытекает из общих правил сторон судопроизводства. Но также мы можем выявить и права, которые есть только у истца.
Так истец может ходатайствовать о том, что суд объединил несколько дел в одно на то случай, если эти дела являются смежными. Например, был подан иск на страховую компанию, которая не выплачивает денежные средства по страховому случаю. Через несколько недель наступил еще один страховой случай, по которому страховая отказывается платить. Таким образом, по сути требования предъявляются одним же истцом одной и той же компании, а значит таких требований может быть несколько. Дабы не усложнять жизнь не суду, не себе лучше объединить данные дела в одно.
Истец может заявить об увеличении или уменьшении требований. Также истец может в любое время отказаться от иска. Так может идти судебный процесс, но для истца он стал слишком затруднительным, и он отказывается от своих требований. Либо в рамках процесса он стал понимать, что он не прав в данной ситуации и в деле у него вряд ли получится выиграть, и чтобы не дожидаться решения суда он сэкономил время и опять же отказался от предъявленных требований.
Уменьшение или увеличение требование случается нередко в рамках судебного производства. Например, истец фактически знал о том, что ответчик должен ему 100 тысяч рублей, но доказать он может только половину этой стоимости. В рамках поиска доказательств он все же нашел доказательство, которое подтвердило бы, что истец должен ему 100 тысяч рублей, поэтому в рамках судебного производства он может заявить о увлечении исковых требований.
Какие документы подаются истцом в суд
К исковому заявлению прилагаются:
- уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют;
- документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, либо ходатайство о предоставлении отсрочки, рассрочки, об уменьшении размера государственной пошлины;
- документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования; копии свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя;
- доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание искового заявления; копии определения арбитражного суда об обеспечении имущественных интересов до предъявления иска, если таковые имеются;
- документы, подтверждающие соблюдение истцом претензионного или иного досудебного порядка, если он предусмотрен федеральным законом или договором.