Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Способы мошенничества на «Авито»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На продажу выставляется востребованный товар, к примеру iPhone 11 — он может быть редким или по привлекательной цене. Когда покупатель проявляет интерес, продавец дает понять, что есть другие претенденты. Он начинает поторапливать покупателя с решением и просит перевести на счет в интернет-банке или платежной системе предоплату — обычно часть стоимости товара. Получив деньги, мошенник пропадает из поля зрения и добавляет покупателя в черный список.
Сдают квартиры по нескольку раз
Мошенничество с недвижимостью – вообще отдельная длинная и сложная тема. Но вот ещё один популярный развод: вы приходите смотреть квартиру, которую хотите снять, подписываете договор с владельцем. Но въехать разрешают не сразу, а, к примеру, через пару дней – клининг должен навести порядок.
В назначенный срок вы приходите в эту квартиру, а там уже кто-то живет. Или на лестничной площадке встречаетесь с людьми, подписавшими договор аренды той же квартиры.
Удачливые мошенники могут «сдавать» квартиры 3-5 разным арендаторам. При этом сами снимают квартиру у владельца на день-другой – этого хватает для показов.
Что делать? Не давать никаких денег, пока не увидите правоустанавливающие документы на квартиру и паспорт владельца. И не получите ключи. Кстати, документы лучше сфотографировать на этапе показа – если владелец будет нервничать, это повод отказаться от сделки.
Как распознать преступников
Бесспорно, у махинаторов, орудующих на электронных товарных площадках, есть проверенные методы втираться в доверие, опыт манипулирования людьми, навыки маскировать свои замыслы и поступки. Но существуют и несложные правила как распознать мошенников, действующих на Авито.
Достаточно знать несколько признаков, после чего следует насторожиться и крепко задуматься стоит ли продолжать общение с незнакомцем.
- Звонят (пишут) сразу после выхода рекламной публикации и соглашаются на все условия купли-продажи. При этом не желают осмотреть вещь, не интересуются её работоспособностью, потребительскими свойствами, наличие дефектов.
- Профиль лица, которое пишет в сообщениях, зарегистрирован незадолго до связи с Вами. Профиль небогат историей, то есть нет продаж, публикаций.
- Будущая сторона сделки предлагает общение в мессенджерах, по сотовому телефону (хотя Вы указали, что контакты только через сообщения).
- Интересуются персональными данными, в том числе паспортными данными, реквизитами банковского счета (карточки), адресом проживания, прочее.
- Предложение о приобретении вещи слишком заманчиво и явно невыгодно для лица, размещающего заметку об изделии (низкая цена, предоставление в подарок отдельных принадлежностей и аксессуаров, тому подобное).
- Вас торопят совершить оплату/отправку товара под различными предлогами.
- Собеседник буквально заваливает лишней информацией, постоянно отвлекает внимание, дает инструкции и советы.
- В Ваш адрес сбрасывают ссылки на сайты и прочие Интернет-ресурсы. Обратите внимание, что эти ссылки могут имитировать сайт Avito. Поэтому в названии могут фигурировать лишние буквы, дописки, названия сторонних курьерских служб и другое.
- Покупатель/продавец ищет любые причины, чтобы уклониться от личной встречи, от показа продукта, что называется, лицом.
- Закупщик оказывается жителем другого города, хотя из свойств и характеристик вещи, она находится в продаже в достаточном количестве в любом населенном пункте. Другими словами, более чем странно желание скупщика делать покупку в значительном удалении при равной возможности купить по-близости.
Обман с банковскими картами
Отличить честного покупателя от мошенника бывает зачастую не очень легко. Однако если обратить внимание на некоторые детали прохождения сделки, можно прийти к выводу, что клиента хотят развести на товар или деньги.
Под видом благочестивого покупателя к продавцу может обратиться обманщик с предложением о переводе средств на пластиковую карту Сбербанка. Разумеется, ничего подозрительного здесь нет, но некоторые факторы обязаны привлечь внимание:
- Потенциальный потребитель находится в другой области или регионе.
- Соглашается купить без предварительного осмотра или уточняющих деталей о товаре.
- Отказывается от других форм оплаты.
Если приобретатель не хочет встретиться лично, не указывает адрес отправления, можно заподозрить в нем мошенника.
Наказание за мошенничество
Наказание за мошенничество на бирже Avito зависит от размера причиненного ущерба. Обманные действия до 1 000 рублей караются пятикратным штрафом от суммы хищения, арестом до 15 суток либо общественно полезными работами продолжительностью 50 часов.
Крупные денежные аферы предусматривают строгое наказание и приравниваются к уголовным делам. Таковыми могут быть:
- наложение штрафа — 120 тыс. руб.;
- обязательные работы — 360 ч либо принудительные — 2 года;
- лишение свободы — от 4 до 24 мес.
Совершение подобных действий группой лиц по сговору ужесточает размер наказания. Последнее выражается:
- штрафом — 300 т. р.;
- обязательными, исправительными или принудительными работами — 480 ч. либо 36 мес.;
- лишение свободы — 5 лет.
При хищении свыше 1 млн. руб. злоумышленникам грозит тюремное заключение до 10 лет.
Что делать и куда обращаться, если был выявлен обман?
- Первое, нужно позвонить в банк и заблокировать счет, если был совершен факт мошенничества, либо попытка списания средств. Важно совершить звонок в банк не позднее, чем через 24 часа после совершенного преступления, а после лично написать заявление в отделении банка. В этом случае деньги вам вернут, если списание средств произошло по факту мошеннических действий.
- После того, как в банке примут ваше заявление, необходимо писать заявление в ваше районное отделение полиции.
- При совершенном мошенничестве в интернете заявление пишется в управление „К” МВД России.
- При отказе в возбуждении уголовного дела, необходимо обжаловать отказ, основываясь на статьях 124, 125, 148 УПК РФ в прокуратуру, суд или руководителю следственного комитета.
Основные виды мошенничества на Авито
Авито имеет огромную популярность. Неудивительно, что мошенничество на этом ресурсе встречает часто и носит характер эпидемии. Преступники проявляют изобретательность и нестандартное мышление. Это приводит к появлению огромного количества видов мошенничества. Но все они направлены на одно – кражу денег у незадачливых владельцев банковских счетов жертв.
Основные виды мошенничества на Авито:
- Предоплата мошенникам. Наверное, самый популярный вид мошенничества. Мошенники выставляют объявление с явно заниженной ценой и просят заинтересованных покупателей перевести предоплату на карту, якобы из-за большого спроса. После получения денег на карту мошенники исчезают. Аналогичная схема применяется на фейковых интернет-магазинах и сервисах.
- Выведывание данных о банковской карте. Продавцу на Авито поступает звонок и его просят дать номер банковской карты для внесения предоплаты. После получения номера пластика мошенники под любыми предлогами пытаются узнать срок ее действия, код CVV и другие нужные реквизиты.
- Получение данных интернет-банкинга. Если раньше мошенники попросили чаще номер банковской карты, то теперь они стали продуманнее. Человека просят подойти к банкомату и выполнить их инструкции. На практике мошенники стараются получить данные для доступа к онлайн-банкингу. Иногда они упрощают задачу себе и просят только код из СМС для подтверждения операции, якобы он пришел на телефон получателя.
- Схемы с участием псевдосотрудников службы безопасности. Один мошенник звонит и заявляет: «Сейчас скину вам предоплату». Сразу после этого тут же позвонит продавцу уже другой человек, якобы из СБ банка, Авито или других компаний и скажет, что специалисты предотвратили попытку кражи денег. Но его основная цель – узнать полные данные пластика и код подтверждения для списания средств.
- Поддельные ссылки. Пользователю (продавцу, покупателю) присылают ссылку, где он должен отправить или получить перевод. Но на самом деле онлайн-сервис сделан мошенниками и ворует данные. Надо внимательно смотреть на адрес ссылок. Авито не будет присылать в письмах/SMS ссылки на сторонние ресурсы.
Можно ли снять деньги зная только номер карты?
Нет, зная только номер пластика, ничего сделать с деньгами на счете невозможно. Хотя некоторые статьи, почему-то с каких-то щей приводят какие-то волшебные примеры, что якобы так сделать можно.
Номер карточки – это основной реквизит, по которому и осуществляется переводы. То есть если Вася, захочет перечислить Алене деньги, то ему достаточно будет знать номер карты. Также у банковского счета есть и другие реквизиты: номер счета, ИНН, БИК и т.д. Но они необходимы в очень редких случаях.
Нужно понимать, что банковская карта – это всего лишь инструмент или точнее говоря ключ от счета. С помощью реквизитов на карте и идет подключение и управление деньгами на счете. Именно поэтому, как бы кто не утверждал, но номер карты спокойно можно называть покупателям или продавцам для перевода.
Как защитить себя от фантомного покупателя?
Обращаться в банк в таких случаях просто бесполезно, поскольку клиент сам добровольно продиктовал все данные о карте незнакомым лицам, что является нарушением условий использования карт. К тому же и правоохранительным органам достаточно редко удается вычислить преступника.
Для защиты от фантомного продавца нужно запомнить всего несколько правил, которые обезопасят вас, как продавца, а именно:
- никогда не называйте номер своей карты, коды CVV2/CVC2, срок действия, секретные коды из одноразовых смс-сообщений. Это гарантированно обезопасит вас от таких «выгодных» сделок. Помните, что для перевода достаточно только номера карточки. Подробности в статье: «Можно ли украсть деньги, зная номер карты?»;
- пользуйтесь услугами банков, пополнение карт которых происходит не по номеру карты, а по номеру счета;
- если вы все-таки планируете сообщить реквизиты карты покупателю, позаботьтесь о том, чтоб на ней не было средств. Для этих целей можно выпустить в банке бесплатную дебетовую карту;
- если у вас есть только кредитка, ни в коем случае не сообщайте покупателю ее реквизиты и никогда не «светите» их в интернете. Пользуйтесь виртуальными карточками или см. вышеописанный пункт;
- подключите на всех своих картах услугу 3D-Secure, что не позволит проводить какие-либо финансовые операции без ввода одноразового кода подтверждения, который будет отправлен вам по смс на ваш мобильный номер. Если же всё же мошенникам удалось завладеть средствами с вашей карты, ответственность за это можно переложить на ресурс, на сайте которого не работала 3D-Secure.
Совершать успешные сделки с покупателями на Авито или других сайтах не так и трудно. Главное помнить о вышеуказанных правилах и тогда вы точно не окажетесь на месте жертвы.
Как распознать мошенника на Авито
Если при общении с продавцом/покупателем возникли сомнения относительно намерений оппонента, лучше от такой сделки отказаться
На что следует обратить внимание:
- цена продукции – слишком низкая ставка подразумевает обман;
- непонятна схема расчета за продукцию, которая имеет многоступенчатую иерархию без подтверждения каждого действия;
- фото продукции взято со сторонних ресурсов, что легко проверить, скопировав ссылку на снимок и вставив его в поисковик;
- вас просят перевести всю сумму на электронный кошелек, который также сложно отследить без участия правоохранительных органов.
Чтобы не стать жертвой мошенничества на Авито при покупке товара дистанционно, рекомендуется внести коррективы в схему оплаты/передачи продукции, на которую нормальный продавец согласится, а мошенник откажется:
- оплата наложенным платежом при получении в транспортной компании, где можно проверить продукт перед расчетом и в случае сомнения отказаться от сделки, оплатив только издержки перевозчика;
- запросить реальные фото/видео продукции через любой мессенджер с участием самого продавца;
- проверить данные продавца через интернет, изучив отзывы, а также сверив местонахождение абонента (например, звонок из Москвы с номер, зарегистрированного в Новосибирске, может подразумевать использование сим-карты на чужое имя);
- отказаться от перевода денег на сотовый телефон, что в 90% случаев является обманом.
Если во время разговора диалог сводится к передаче сведений по банковской карте или просьбе подойти к банкомату, то лучше сразу прекратить беседу, даже при сильном желании получить товар по выгодной цене. Это может закончиться весьма печально – продукции нет, деньги потеряны, все карточные счета обналичены, а преступника отыскать практически невозможно.
Развод на Авито – перевод денег на карту
Многие думают, что мошенничеством на Авито занимаются только продавцы. Это не так. Немало мошенников и среди мнимых покупателей. Излюбленный способ мошенничества на Авито — перевод денег на карту. Схема проста: покупатель с Авито откликается на объявление и сообщает, что может прямо сейчас перевести все деньги за товар на карточку. Далее он всеми возможными способами выманивает личные данные у продавца. Причем мошеннику, зачастую, достаточно знать только номер карты, срок действия и трехзначный код, указанный на обороте.
При таком способе мошенничества на Авито, как перевод денег на карту, мнимый покупатель наотрез отказывается оплачивать покупку наложенным платежом и особо не интересуется свойствами товара. Это и должно насторожить продавца.
Мошенничество с недвижимостью
Как ни странно, но провести аферу с недвижимостью довольно сложно, потому что все сделки с ней проходят тщательную проверку со стороны государственных органов. Сами покупатели и продавцы также крайне ответственно относятся к данным сделкам, потому что речь идет о больших деньгах, причем в большинстве случаев заемных. Тем не менее, и здесь можно нарваться на не самого добросовестного продавца. Мошенничество, как правило, связано с предоплатой или авансом, а также повышением стоимости объекта непосредственно перед сделкой.
С арендой недвижимого имущества дело обстоит сложнее. Во-первых, если объявление размещает агент по недвижимости, то за его услуги вам придется заплатить до 100% от месячной стоимости аренды. Во-вторых, нельзя исключать тот факт, что в объявлении размещен несуществующий объект недвижимости, то есть на фото представлено другое жилье, а заключить договор аренды вам предложат без осмотра. Кроме того, попросите у хозяина правоустанавливающие документы, чтобы убедиться в том, что перед вами не мошенник.
Способ 2 — использование такси
В этом случае обман рассчитан на продавца. Например, вы продаете какой-нибудь товар. Вам звонит потенциальный покупатель и говорит, что ему срочно необходим ваш товар, поэтому скоро подъедет водитель такси или курьерской службы и заберет его. Вы договариваетесь, что этот человек должен будет его осмотреть, а покупатель сделает перевод вам на карту.
Посредник действительно быстро приезжает, осматривает товар. А вам приходит сообщение на телефон из банка о сделанном переводе. Но само сообщение — фейковое. Поэтому на самом деле денег вам никто не перевел, а товар вы уже отдали
В этом случае расчет идет на то, что в момент сделки продавец может не обратить внимание на номер, с которого пришло сообщение
Поэтому при осуществлении банковских платежей очень важно не только получить сообщение на телефон, но и проверить баланс вашей карты. И только после этого отдавать товар
Можно ли вернуть деньги: способы решения проблемы
Главный вопрос жертв мошенников на Авито – можно ли вернуть свои деньги и как это сделать?
Все будет зависеть от того, каким способом был совершен перевод денежных средств. Если предоплата была совершена переводом на счет мобильного телефона мошенника, то шанс вернуть свои деньги назад примерно 1 на 1000. Будет очень трудно доказать, что это был именно перевод в качестве залога. Можно попытаться вернуть деньги, обратившись в полицию, но это все равно не гарантирует возврат.
Другое дело, если перевод денег был совершен с банковской карты. Поняв, что сумма была отдана мошенникам, владельцу карты нужно незамедлительно обратиться в соответствующий банк или позвонить по номеру горячей линии. Это нужно сделать также, если интернет-банкинг был взломан, а деньги украдены.
Банк в короткие сроки примет решение о возвращении денежных средств, хотя может и отказать в этом, если сочтет доводы пострадавшего неубедительными.
Если предоплата будет передана при личной встрече, то обязательно нужно требовать расписку с продавца. Это поможет в дальнейшем скорейшему возврату денег по итогам суда через судебных приставов.
Авито — мошенничество с доставкой
Зачастую получается так, что продавец и покупатель находятся в разных городах. Конечно, ни один владелец не доверится незнакомому человеку и не отправит товар в никуда без денег. Поэтому даже добросовестные продавцы просят предоплату. Чтобы проверить, не имеете ли вы дело с мошенничеством с доставкой на Авито, позвоните от имени покупателя из того же города продавцу и назначьте встречу. Если он согласится, скорее всего, вы имеете дело с добросовестным владельцем.
Если у вас есть знакомые в другом городе, попросите их забрать товар и переслать вам почтой. Этот способ гораздо надежнее. Или договоритесь с автором объявления о пересылке курьерской службой. В таком случае курьер просто не отдаст вам товар, пока вы его не оплатите. Выигрывают и продавец, и покупатель. Однако заранее обговорите, кто будет платить за доставку и какой курьерской службой она будет осуществляться.
Просьба внести предоплату
На продажу выставляется востребованный товар, к примеру iPhone 11 — он может быть редким или по привлекательной цене. Когда покупатель проявляет интерес, продавец дает понять, что есть другие претенденты. Он начинает поторапливать покупателя с решением и просит перевести на счет в интернет-банке или платежной системе предоплату — обычно часть стоимости товара. Получив деньги, мошенник пропадает из поля зрения и добавляет покупателя в черный список.
Обезопасить себя можно так же, как с подменой платежных форм — передавайте деньги лично при получении товара, пользуйтесь встроенной функцией безопасной сделки или покупки с доставкой на самой платформе (никаких ссылок!). Такие функции «замораживают» деньги покупателя на сайте, и продавец получает оплату только после того, как покупатель получил товар и убедился, что с ним все в порядке. Если при доставке в пункте выдачи оказывается, что с товаром что-то не так, можно отказаться от покупки. В этом случае деньги возвращаются покупателю.